近日，山西資本圈看到有媒體對原招商銀行太原分行員工非法吸收公眾存款案一審判決結(jié)果進行了報道，此舉也再次將事發(fā)于2014年總額超6億元的非法集資案拉回公眾視野。
這源于太原市迎澤區(qū)法院近期發(fā)布的一份刑事判決書顯示，原招商銀行太原分行職工張賀勾結(jié)原同事李艷艷私自銷售資億盛通(北京)投資基金管理有限公司旗下違規(guī)的理財產(chǎn)品，非法吸收公眾存款共計2980萬元，兩人分別被判處有期徒刑5年、6年10個月，而其實兩人的非法吸儲手段也并不復雜，甚至頗為常見。
判決書顯示，2013年至2014年，張賀曾任招行太原分行營業(yè)部及學府街支行貴賓理財經(jīng)理，李艷艷也曾任招行太原分行理財經(jīng)理，但因2010年違規(guī)虛假推介信用卡被招行解除合同，即便如此，李艷艷還是成功的將張賀及時任興業(yè)銀行太原分行對公經(jīng)理的沈某“拖下水”。
2013年2月份，李某通過金融網(wǎng)絡聊天群，認識了陳瑾伙同張佳等人以北京蒲黃榆一里、四里房改帶危改、四川德源蠶業(yè)股份有限公司等項目為名，以投資合伙企業(yè)、到期后還本付息或回購股權(quán)等所謂高額付息的資億盛通(北京)投資基金管理有限公司旗下理財產(chǎn)品，隨后李艷艷便開始以資億盛通公司提供的合伙協(xié)議、回購協(xié)議來非法募集資金。
其中，判決書顯示，李艷艷通過張賀向肖麗麗、蘇仁虎、王曉燕等在內(nèi)的9名投資者推介所謂的資億盛通公司債權(quán)投資基金，承諾年息為11%，并讓投資人簽訂相關協(xié)議并給資億盛通公司打款，最終售出“債權(quán)投資基金”3100萬元產(chǎn)品；同時，通過沈某向山西省屬文化國企山西出版?zhèn)髅郊瘓F推介購買債權(quán)投資基金1億元，同樣承諾年化收益率為11%，僅此一項李艷艷便獲得提成款900萬元。
然而令人不解的是，資億盛通公司并不具有私募資金的資質(zhì)，也并沒有向相關部門備案，公司主要募資模式也很簡單，就是通過別人介紹需要投資的項目，經(jīng)過公司考察包裝后，再通過第三方銷售渠道向老百姓銷售，承諾熟悉的10%以上年化收益率，所以無論是兩銀行客戶經(jīng)理還是山西出版?zhèn)髅郊瘓F認識到這種風險并不十分困難，但最后不知為何都“選擇性”忽視，結(jié)果自然也沒有“意外”發(fā)生。
2014年10月，在購買基金承諾到期后，僅收獲157萬元利息的9名個人投資者發(fā)現(xiàn)資億盛通公司未能正常支付利息和本金，但到公司了解情況后才發(fā)現(xiàn)本息均無法取回；而投資額高達1億元且收到1100萬元利息的山西出版?zhèn)髅郊瘓F直至2014年12月才派人到北京資億盛通公司核實，“突然”發(fā)現(xiàn)該公司實際控制人陳瑾已自首并因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被追究刑事責任，這才意識到被騙，但為時晚矣。
在另一份關于陳瑾、張佳非法吸收公眾存款判決書中顯示，2012年至2014年間，陳瑾等人以資億盛通公司等企業(yè)名義，以投資合伙企業(yè)、到期后還本付息或回購股權(quán)為誘餌，先后以天津鈰源、蒲黃榆一里、四里房改帶危改等項目向社會公眾非法集資共計6億余元，涉及380余名投資人，顯然上述9名個人投資者及山西出版?zhèn)髅郊瘓F也屬于其中“受害者”。
如果說上述9名個人投資者可能因為理財經(jīng)理的原因，并沒有明確區(qū)分是否為招商銀行代銷理財產(chǎn)品，從而導致被騙的話，那么作為省屬知名文化國企的山西出版?zhèn)髅郊瘓F的投資決策實在難以理解。
對于此次大額資金被騙，早在2016年3月山西省委專項巡視十一組向山西出版?zhèn)髅郊瘓F黨委反饋專項巡視意見時便指出集團理財存在問題，而整改意見顯示，山西出版?zhèn)髅郊瘓F于2016年4月決定對涉嫌違紀的1名財務工作人員做出停職檢查處理，于2016年6月決定對原財務負責人做出留黨察看二年的處理。
另外，值得注意的是，在近日公布的集團2017年財務報告中，山西出版?zhèn)髅郊瘓F除了收到1100萬元利息外，1 億元本金仍未收回，因此集團決定對上述億元投資計提 90%的減值損失0.9 億元，也就是說一旦未來沒有更多追償，山西出版?zhèn)髅郊瘓F將因此次投資損失9000萬元，而集團2017年合計盈利也不過2.7億元。
山西資本圈覺得，此案是典型的“你貪的是利息，人家要的是你的本金”，手段也很簡單（高大上項目包裝+年化超10%以上利息回報），可這樣的教訓還是一次次上演。雖然令人遺憾，但小編還是想強調(diào)一下中國銀保監(jiān)會郭樹清對非法集資的提醒：“收益率超過6%就要打問號，超過8%就很危險，10%以上就要準備損失全部本金”，高收益高風險莫裝醉。
