目前，中國監(jiān)管部門對代幣發(fā)行融資交易平臺(tái)（ICO）的監(jiān)管正在進(jìn)一步趨嚴(yán)，并逐步將規(guī)定細(xì)化。
這是要把ICO平臺(tái)從設(shè)立到銀行開戶都全面封殺的節(jié)奏，根本沒想過讓你鉆什么漏子。 一位從今年6月起開始進(jìn)行比特幣交易并參與ICO項(xiàng)目融資的投資者告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者。
9月4日，中國人民銀行營業(yè)管理部對轄區(qū)（北京）內(nèi)中資銀行、從事網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)下發(fā)《關(guān)于落實(shí)對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作加強(qiáng)支付結(jié)算管理的通知》（銀管發(fā)【2017】245號(hào)）（下簡稱《通知》）。
《通知》顯示，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市金融辦（局）發(fā)布的《關(guān)于對代幣發(fā)行融資開展清理整頓工作的通知》整治辦函【2017】99號(hào)（下簡稱 99號(hào)文 ），為防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障投資者合法權(quán)益，通知要求轄區(qū)內(nèi)銀行和支付機(jī)構(gòu)停止為代幣融資交易平臺(tái)提供支付結(jié)算服務(wù)，對平臺(tái)存量賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控，并排查代幣發(fā)行融資交易類賬戶等。
多家ICO平臺(tái)調(diào)整
在 99號(hào)文 提到的國內(nèi)60家ICO平臺(tái)中，有6家平臺(tái)運(yùn)營主體所在地為北京，分別為ICOGOGO。大紅火、鏈金網(wǎng)、國際幣交易網(wǎng)、國交網(wǎng)和幣認(rèn)購 。
9月5日下午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢上述6家平臺(tái)的官方網(wǎng)站，發(fā)現(xiàn)均在首頁顯著位置放置了9月4日發(fā)布的 《中國人民銀行 工商總局 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，提示投資風(fēng)險(xiǎn)，并均已關(guān)閉如注冊、充值等功能。
其中，ICOGOGO9月4日在官網(wǎng)上公告表示，目前已將所有股權(quán)轉(zhuǎn)移給唯一網(wǎng)絡(luò)科技（香港）有限公司，并正在取消在中國大陸的工商備案，平臺(tái)于9月4日22:00停止中國大陸的業(yè)務(wù)運(yùn)營，停止充幣業(yè)務(wù)，今后用戶只能登錄香港網(wǎng)站提幣與提現(xiàn)。
大紅火9月5日的公告表示，現(xiàn)已暫停ICO相關(guān)的任何活動(dòng)，并已完成幣果項(xiàng)目退幣清算工作，所有虛擬貨幣已退還至每位投資人賬戶；鏈金網(wǎng)5日公告表示，已關(guān)閉用戶注冊功能，并建議暫時(shí)停止充值操作；國際幣交易網(wǎng)4日公告表示，目前大部分?jǐn)?shù)字資產(chǎn)已回購?fù)戤?；國交網(wǎng)5日公告表示，將于9月5日起停止提供一切ICO服務(wù)；幣認(rèn)購則暫停所有ICO項(xiàng)目，注冊、充值業(yè)務(wù)，已經(jīng)完成的ICO項(xiàng)目開啟退幣通道。
央行營管部開啟賬戶強(qiáng)監(jiān)管
因?yàn)橐陨稀锻ㄖ酚芍袊嗣胥y行營業(yè)管理部發(fā)布，政令僅針對其北京市轄區(qū)內(nèi)的銀行和支付機(jī)構(gòu)。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪了廣東、浙江、河北等地的多位銀行業(yè)人士，均表示他們還沒有得到直屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)的通知，要求對其轄區(qū)的ICO平臺(tái)賬戶進(jìn)行排查。
雖然目前我們暫時(shí)沒有接到直屬監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求一一排查的通知，但 99號(hào)文 、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等已經(jīng)明確表示要對ICO平臺(tái)進(jìn)行賬戶監(jiān)控，且各金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得開展與代幣發(fā)行融資交易相關(guān)的業(yè)務(wù)。目前ICO平臺(tái)遍地開花，估計(jì)接下來其他地區(qū)也會(huì)跟進(jìn)。 河北地區(qū)一位國有大行的分行長表示。
此外，因?yàn)槟壳癐CO平臺(tái)多數(shù)是直接將資金充入其公司賬戶，所以有潛在出現(xiàn) 跑路 的風(fēng)險(xiǎn)，這也是監(jiān)管部門要求對其賬戶逐日監(jiān)管、有發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告并采取限制性措施的原因之一。
北京地區(qū)一位虛擬貨幣和ICO投資者向21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者提供的截圖顯示，該投資者在比特幣中國（CHBTC）交易平臺(tái)上進(jìn)行購買時(shí)，收款人顯示的是北京十星寶電子商務(wù)有限公司中山分公司，收款銀行為中國建設(shè)銀行股份有限公司中山康華支行。此外，他在91ICO上充值60000.38元時(shí)，收款方顯示為上海悅闊網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，收款方開戶行為招商銀行上海分行南西支行。
此次監(jiān)管的重點(diǎn)是ICO項(xiàng)目及其交易平臺(tái)，因?yàn)楹芏郔CO項(xiàng)目存在弄虛作假問題，涉嫌欺詐，直接將人民幣充入對方公司賬戶，被挪用等風(fēng)險(xiǎn)較大。此次央行營業(yè)部要求逐日監(jiān)控ICO平臺(tái)賬戶，并限制只能向在京同名賬戶出金，也是防止卷款跑路。 北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者， 但對比特幣等虛擬貨幣交易平臺(tái)而言，因?yàn)?013年央行《通知》已指出比特幣是特定的虛擬商品，我們認(rèn)為不會(huì)按照99號(hào)文限制交易，但可能會(huì)做一些窗口指導(dǎo)，或?qū)@種交易平臺(tái)賬戶資金進(jìn)行一定監(jiān)督。
